人民币期货是一种根据人民币与其他货币汇率交易的期货产品。香港交易所2012年9月17日推出的首只人民期货为美元兑人民币，该品种是全球首只可交收的人民币期货。

可作为人民币汇率风险的避险工具。

以下情况可能面对人民币汇率风险：

1、当投资者转换人民币成美元以购买美元资产（如外国商品期货、外币债券、外国房地产等）

2、与海外商家贸易，营收或应付帐为美元

3、投资香港股票市场，转换人民币成港币

4、子女到海外留学而预计需要美元或其他外币做学费及生活费

实际上，人民币的汇率波幅会影响人们生活的方方面面。而人民币期货的出现，可以在一定程度上，起到避险的作用。

1、在契约到期时以本金的交收

美元兑人民币期货为全球首只人民币可交收货币期货契约。契约以人民币报价，收取保证金及`结算。美元兑人民币期货与香港离岸人民币市场内日益增加的对沖及投资产品，起相辅相成的作用。

2、投资人民币货币市场或对沖外汇风险

投资者可以藉美元兑人民币期货投资于人民币货币市场或对沖人民币外汇的风险。由于离岸人民币的用途并没有任何限制，因此，市场能真正反映离岸人民币的供求。

採用银行同业外汇报价标準

契约採用银行同业外汇报价标準，即每美元兑人民币（如每1美元兑换6.2486人民币）。

3、以美元兑换人民币实货

在到期日，以财资市场公会发报的每美元兑人民币(香港)即期定盘价，按契约内容的美元契约价值以人民币进行实货交收。

4、槓桿效应

期货契约买卖以保证金作为入市门槛，而保证金为契约价值的一小部分。

5、价格透明度高

香港交易所的衍生产品市场电子交易平台提供一个具规範及价格透明度高的交易市场。

6、集合全球参与者的市场

全球市场参与者，包括银行、基金、人民币贸易用家及个人投资者汇集于香港交易所进行美元兑人民币期货契约买卖。

7、低对手风险

香港交易所的附属公司香港期货结算有限公司作为每宗交易的中央对手，减轻交易的对手风险

8、市场庄家提供流通量

每个交易日，庄家将为市场提供连续相向的报价，提高交易流通量。

人民币期货品种于9月17日（本周一）开始上线交易。根据联交所在官方网站上公布的人民币契约相关细则，人民币期货契约将以美元兑人民币汇价为参考；每张契约价值10万美元，只需支付1.24%的保证金，即每张契约保证金约为8000元人民币；契约的保证金、结算交易费用均会以人民币计价。按照上述规则，人民币期货对投资者设定的入围门槛并不高，只要8000元即可入场交易，而且投资者可以用近80倍的槓桿撬动资金。相比国内商品期货和股指期货来说，人民币期货的低门槛和高槓桿，除了可以吸引金融机构、进出口企业外，个人投资者也可以入手。投资者可以在期货交易软体上看到人民币期货契约的报价。

人民币期货的上线，意味着市场将迎来对沖汇率波动的利器，对于外贸企业而言，人民币期货意义重大。分析认为，由于缺少汇率风险对沖工具，企业在国际贸易中经常会面临着汇率大幅波动的风险。人民币期货推出之后，有助于外贸企业提前锁定人民币与国际货币美元间的汇兑成本，大幅提高外贸企业的抗风险能力。

港交所衍生产品市场总监黄栢中举例说，很多内地製造商的收入是美元，成本支出为人民币，深受人民币升值之苦，中小企业之前的应对策略不多，但可通过人民币期货抵消升值带来的潜在损失。相反，若持有大量人民币资产，担心未来会贬值，也可通过人民币期货来对沖。

同时，人民币期货的推出，也将给中国企业海外併购与投资以及外商来华直接投资提供便利，因为上述交易同样需要对沖人民币汇率波动风险。

人民币货币期货交易主要面向在港人民币资金，只要开立了香港银行账户（可通过香港银行或内地银行办理），期货公司（需要开通境外业务资格，实力雄厚，有良好的信誉，如中国国际期货）便会派境外专员上门为投资者办理开户手续，然后进行网上交易。