英属印度洋领土整个领地大约是位在印度洋中马尔地夫南方、非洲东岸与印尼之间的半途，约南纬6度，东经71度30分位置的海面上。

群岛最南端也是最大的一座岛－－迪戈加西亚岛（DiegoGarciaI.）－－占据了整个印度洋正中心的战略位置，英国与美国在该岛上合作共同建立了一个军事基地，但主要是由美军在操作，作为海军舰队的中继补给站。除了军港外，该岛上也建立了一个规格完整的军用机场，包括B-52这类的超大型战略轰炸机也能顺利起降，在美国对伊拉克与阿富汗的战争期间，就是以迪戈加西亚岛作为战略轰炸机的前线基地，进行远距离空中支援。

由于是英国领土的一部份，因此英国女王伊莉沙白二世是英属印度洋领地的元首。由于岛上总数约3500人的人口都是英美两国派驻的军人或相关的包商，并没有真正的居民，因此英女王并无指派英属印度洋领地的总督（Governor），而是以行政长官（Commissioner）与担任其助手的行政官（Administrator）作为英属印度洋领地的政府首脑。现任的行政长官为2004年1月上任的东尼·克伦比（TonyCrombie），行政官为2005年2月上任的东尼·罕弗利（TonyHumphries），有别于一般政府首脑应居于管辖地的常情，英属印度洋领地的主官，自1970年代之后就再也未曾居住在当地，而是在英国本土居住。